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平安信托2016年实现净利润37.97亿,同比增长22.13%

2017-04-25|平安信托

4月25日,平安信托(以下简称“公司”)发布2016年年度报告,2016年公司业务实现稳健增长,各项指标领先行业。其中,信托计划资产管理规模6772.21亿元,同比增长21.27%;法人净利润37.97亿,位列行业第一,同比增长22.13%;活跃财富客户数5.25万,同比增长39.4%。

截至2016年年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模达20.22万亿,跨入“20万亿时代”的信托业既面临着行业收入增长放缓、信托报酬率下滑的挑战,同时也迎来实体经济整体缓中向好、供给侧改革等国家战略带来的新机遇。平安集团总经理兼信托董事长任汇川表示,在平安集团综合金融战略优势下,2016年平安信托以“回归信托本源”和“支持实体经济”为指引,开启了“财富+基金”的全方位改革,着力打造了以“财富管理+资产管理+私募投行”为三大核心业务的战略模式。公司的新战略高度吻合信托业八大业务的创新方向,为公司转型发展创造了难得的机遇。

为实体插上产融结合翅膀  致力做有使命的资本

把握国家供给侧改革和“三去一降一补”的政策方向,2016年平安信托通过投贷联动、并购基金、资产证券化、股权投资等多种业务形式,打造出金融助力实体经济发展的信托“范本”。 

2016年,平安信托推出定位于资本市场并购重组业务的机构合作平台“并购赢家”,通过多样的业务模式以及灵活的交易结构设计,实现资产与资金的无缝对接。在东旭集团收购宝安地产(后更名为东旭蓝天)后,“并购赢家” 投资及风控团队通过与东旭集团深入接触,了解企业需求后设计了定制化的金融服务方案,帮助企业进行新能源电站的建设,成功实现了东旭集团的资产整合与新能源发电的产业链一体化。

资产证券化作为信托业八大业务之一,在企业去杠杆背景下得到快速发展。2016年,平安信托抓住资产证券化大方向深挖优质企业客户,由平安信托担任受托人和发行载体管理机构的“远东国际租赁有限公司2016年度第一期信托资产支持票据”发行成功,成为国内首单公开发行的信托型资产支持票据项目(“信托型ABN”),发行总规模达20.68亿元人民币,有效降低了企业融资成本、丰富了企业融资渠道。

以服务实体经济为目标,平安信托积极把握市场变化趋势,以股权、债权、夹层融资等多种方式服务于国内众多优秀企业。地产投资侧重调结构、做转型、控风险;基础产业投资业务围绕国家“一路一带” 战略,先后落地近50个政府合作项目;区域投资持续优化业务结构,探索区域优势产业的价值投资机会,为区域经济发展提供全方位金融服务。数据显示,2016年平安信托投向工商企业、基础产业等实体经济的资金存续规模超过3337亿元,同比增长42.24%,规模占比49.28%,诸多信托项目涉及医疗健康、新能源、装备制造等国家“十三五”规划重点发展的产业。

打造平安PE生态圈  为新经济提供金融驱动

支持新兴产业发展,鼓励大众创新、万众创业是服务实体经济的重要内容。2016年,平安PE投资为新经济提供资本驱动,主导投资的领域主要集中在医疗健康、TMT和大消费领域。

2016年6月,平安PE主导以16亿美元收购汽车之家47.4%的股权,该项目为当年中国最大海外并购案之一。平安的入股,帮助汽车之家实现从单一汽车媒体向全方位汽车服务生态圈升级与转型,同时也使其成为平安集团“行”战略的主要门户。同时,平安PE积极向基金化转型,主导设计推出首支市场化的医疗健康行业专项投资基金——“平安健康科技基金1期”和首支消费科技专项投资基金——“平安消费科技基金1期”,分别聚焦医疗健康和消费领域,累计募集规模超过80亿。

平安PE依托平安集团“资产管理”+“健康管理”,以及“医、食、住、行、玩”的发展战略和优势资源,全力打造“平安PE生态圈”,制定了成长型股权投资策略,聚焦消费、医疗、现代服务、环保、高端制造五大领域,为被投企业提供一站式金融服务和增值服务。

建立客户分级经营体系  活跃财富客户数达5.25万

作为公司转型发展的三大核心业务之一,平安信托针对私人财富管理业务提出了“321”战略规划,即通过“3”种服务渠道,为客户提供自研和引进“2”套产品体系,服务“1”个核心客户帐户。在渠道方面,平安信托借助线上平台为客户提供线上实时服务,通过远程客服提供7*24小时在线服务,以及通过地面RM(理财经理)提供面对面的资产配置服务,实现O2O线上、线下服务无缝衔接。在产品领域,平安信托通过“打鱼”与“买渔”并举,为客户提供自主创新产品与穿越市场周期的全天候投资产品。

在“321”战略模式指引下,平安信托聚焦高净值客户,借助平安集团综合金融平台,在产品和线上线下服务方面不断进行创新,为客户提供全方位、全生命周期的财富管理服务。数据显示,平安信托2016年私人财富管理规模同比增长24%;活跃财富客户数达5.25万,同比增长39.4%。公司联合平安人寿推出“保险金信托”服务,创造性地将保险与信托进行跨界结合,运用信托资产隔离制度的优势,帮助客户实现财富传承、财富管理与保险完美的嫁接。

2016年,平安信托借助大数据技术和移动互联网,优化客户体验、管控销售风险,公司打造了领先市场的销售服务平台——平安智能化移动服务销售平台,实现100%线上认购下单,100%线上销售留痕,为高净值客户带来高效、便利、安全、私密的全新理财体验,也有效的提升了理财经理服务高净值客户的能力。公司还通过“KYC—KYP-KYA”大数据技术建立私人财富“客户-产品-资产”的适配体系,以判断客户的风险承受能力和投资能力,实现客户的分级经营,将合适的产品和理财服务计划介绍给合适的人,为高净值客户提供差异化的财富管理服务。

开拓机构资产管理  坚持推行全面风控 

作为国内最早探索并发展机构资产管理业务的信托公司,平安信托将资产管理列为公司新战略三大核心业务之一。公司积极致力于为机构资金寻找和管理优质的投资组合,为实体经济寻找对接稳定且低成本的资金。2016年,公司将“一带一路”沿线城市列为基建及与政府合作业务的重点区域,运用保险资金为该地区的基础设施项目提供融资支持,服务实体经济,同时也为险资提供良好的资产配置渠道。

目前,公司已成为国内险资、年金机构的重要资产管理人,面向机构客户的主动资产管理规模超千亿,覆盖了全国主流的保险公司和85%的年金管理机构。同时,公司为各类机构投资者构建了覆盖多个行业、多种投资方式的资产组合,提供稳定的现金流和合理匹配风险的回报。

2016年,平安信托秉承“风险创造价值,风控引领市场”的风控理念,融合信托的专业性和商业银行的精细化风控管理,打造全员参与、全流程管控、业务全覆盖的风险管控体系。围绕基金化发展战略,平安信托成功搭建了包括风控、投后、募集等功能在内的管理平台;并成立董事会风险管理委员会、管理层风险管理委员会,明确了风控管理的顶层设计,实现信用、流动性、市场及操作风险的统筹管理,多方位强化信托主动管理风险能力。

基于严格的风险管理、稳健的经营风格,平安信托2016年如期兑付所有信托计划。同时,公司作为信托项目的受托人,严格履行受托人的义务。公司2016年信托项目实现收入468.53亿元,信托项目净利润421.62亿元,已向受益人分配信托利润431.05亿元。

回归信托本源  平安信托在身边

在综合实力不断增强、客户规模持续增长的同时,平安信托始终秉承“尽己所能,践行公益”的理念,坚持发挥信托专业优势履行社会责任。2016年9月1日,新版《慈善法》颁布之际,平安信托率先推出国内首支永续型集合慈善信托——“中国平安教育发展慈善信托计划”,并以自有资金出资200万元参与,首创“公益+金融”模式。同时,由公司打造的业内首个以服务公益慈善实践为目的信托产品平台 ——“中国平安公益信托产品平台”成功荣获2016年度深圳市金融创新奖,也标志着平安信托在公益慈善信托领域登上全新高度。  

2017年是中国平安集团的“平安服务年”,平安信托将坚持回归信托本源的转型方向,继续推动“财富管理+资产管理+私募投行”业务模式落地,持续优化业务结构,把客户装在心里,真正让他们体会到“平安信托在身边”。财富管理方面,平安信托将以高净值个人群体为目标客户,借助集团综合金融和互联网金融平台,为其提供存、贷、投、保、付、信用卡及证券炒股等全方位金融服务;资产管理方面,以险资年金和银行委外等机构投资者为服务群体,满足机构投资者差异化资产配置和需求;私募投行方面,聚焦基础设施、房地产、医疗健康、消费科技、文化教育、高端制造等行业领域,通过丰富多元的金融工具,为实体经济提供全方位的金融服务。

平安集团总经理兼信托董事长任汇川表示,未来,平安信托将在严控风险的前提下,在资金端和资产端双双打造行业翘楚,用专业服务实体经济,让资本顺畅低损耗地投入实体经济中,实现共生共荣的双赢目标,成为有使命的资本。同时,为个人和机构客户提供全方位资产配置和综合增值服务,实现财富保值增值,成为中国代客理财的市场典范。