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平安信托2017年为客户创造收益359亿元 家族信托成最大亮点

2018-05-08|中国平安

平安信托2017年为客户创造收益359亿元   家族信托成最大亮点

 

4月27日,平安信托(以下简称“公司”)发布2017年年度报告,2017年公司业务实现稳健增长,各项指标领先行业。其中,信托计划资产管理规模6528亿元;法人净利润39.07亿,同比增长2.9%;活跃财富客户数7.47万,同比增长42.2%。同时,公司坚持为客户创造价值,积极回馈社会,2017年累计为客户分配利润359.92亿,支持实体经济规模超4000亿,纳税额超10亿,为慈善事业提供资金超2500万。

平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川表示,2017年,平安信托紧跟国家发展战略,将“回归信托本源”、“支持实体经济”作为转型指引,聚焦“个人财富管理、机构资产管理、精品私募投行”三大核心业务;通过充分发挥信托制度优势及平安集团综合金融优势,进一步提升主动管理能力,战略性收缩银信合作业务,打造有使命的资本,助力实体经济去杠杆、增动能。

 

发挥信托制度优势,助力企业去杠杆增动能 

截至2017年年末,全国68家信托公司管理的信托资产规模达26.25万亿,去通道、去杠杆背景下的信托业既面临着行业收入增长放缓、信托报酬率下滑的挑战,同时也迎来实体经济整体缓中向好、供给侧改革等国家战略带来的新机遇。

2017年,平安信托贯彻落实国家供给侧改革和“三去一降一补”的政策方向,缩短金融中介链条,以股权投资、基础产业投资、并购重组、资产证券化、国企混改等多种综合金融解决方案服务国内众多优秀企业,提升实体经济直接融资占比、降低杠杆率、助力经济转型。数据显示,2017年,平安信托投向工商企业、基础产业等实体经济部门的规模超过4000亿元,规模占比超过62%,诸多信托项目涉及医疗健康、新能源、先进制造等国家重点发展的产业。过去5年,平安信托累计投入实体经济资金规模超过1.5万亿。

股权投资是直接融资的重要方式,能够降低企业负债率;也是培育经济新动能,构建多层次资本市场的重要方式。2017年,平安PE投资团队主导新增投资规模近180亿元,投资项目集中在医疗健康、先进制造领域,包括宁德时代、药明康德、汽车之家等行业龙头企业。2017年1月,平安作为战略投资者向全球动力电池市场领军企业宁德时代投资5亿元,助力宁德时代构建多元化的股东架构,增强研发实力和扩大产能,成为国内动力电池龙头,并于今年4月初作为全球新能源汽车领域的独角兽IPO成功过会。

资产证券化有利于助力企业去杠杆,2017年,平安信托响应资管新规,继续开拓资产证券化业务,包括发行国内首单电商消费信托型ABN;这是继2016年成功发行国内首单信托型ABN 项目之后,平安信托资产证券化业务的又一大突破,能有效降低企业融资成本,促进企业盘活存量资产,成为企业融资的新渠道。

国企混改是是盘活国企资产、理顺生产关系、降低杠杆率、提升经营效益的重要方式。继2015年入股后,2017年12月,平安再出资8.18亿元受让中集车辆集团10.77%的股份。两次投资后,平安合计持有中集车辆集团约27.6%股权,成为中集车辆集团的第二大股东。中集车辆是全球销量第一的半挂车和特种车辆生产商,在平安增资后,成功完成了混合所有制的改组,进一步提升了企业市场竞争力和国有资产运营效率,同时丰富了董事会资源,优化了治理结构。

 

创新探索投融资模式,支持地区基础设施建设

基础设施及公共服务建设是补短板、惠民生的重要方式。2017年,平安信托加大中西部、“一带一路”、粤港澳大湾区等国家重大战略领域投资力度。通过产业基金等方式,为基础设施建设与重点产业发展提供金融服务。

云南是我国基础设施建设相对滞后的地区,2017年,平安信托协调资金投资“云南交安交通产业基金”,总规模106.69亿元,期限15年,基金投向云南省 “十三五”规划的省级高速公路项目。该基金的设立为云南省高速公路项目突破筹融资瓶颈,通过引入社会资本,将促进云南高速公路快速发展。

“一带一路”方面,平安信托2017年牵头推动各方就设立“中尼友谊工业园”签署框架合作协议,并将在尼泊尔境内开发建设工业园区,引入能源产业、民生用品制造、农畜产品加工等实体生产企业,提升尼泊尔、西藏特色产业发展水平和效益,积极将西藏融入“一带一路”的核心功能区。

在粤港澳大湾区建设方面,平安信托充分整合与利用平安集团资源,聚焦湾区基础设施建设、先进制造、医疗健康、绿色环保等领域。其中,协助推动集团与广东省政府共同发起成立规模1500亿元的“广东平安发展基金”,用于投资粤港澳大湾区范围内的大型基础设施,包括但不限于智慧城市、高快速铁路、城轨、机场等;协助推动集团与深圳市政府签约总面积31.9平方公里的深圳国际生物谷项目,将打造国际领先的生物科技创新中心、全球知名的生物产业聚集基地。

 

提升主动管理能力,创新升级家族信托服务

作为重要的直接融资工具,信托业担负着将个人和机构等社会资金转化为金融资本、服务实体经济的重担。一方面,通过私人财富管理,持续促进个人客户资金投向实体经济,提高储蓄直接转化为投资的金融效率;另一方面,通过机构资产管理,引导保险等机构资金流入实体经济领域。

随着信托业传统业务模式受到挑战,信托公司的财富管理业务也经历着转型。2017年,平安信托私人财富管理业务进一步提高主动管理能力,从简单的产品销售向全面的资产配置、财富管理综合解决方案转型,为高净值客户提供个性化的资产配置和保障、传承、慈善等方面的辅助服务;并在智能账户、客户服务、渠道平台、综合产品及智能风控等方面形成差异化竞争优势,打造行业领先、开放的财富管理平台。

平安信托充分利用大数据、AI等科技手段深度洞察客户差异化需求,为客户提供更精准、个性化、专属性的服务。数据显示,2017年,平安信托活跃高净值客户数超过7.5万人,同比增长超过42%。其中,存续资产1000万以上客户数达3400个,同比增长超过35%。

家族信托作为私人财富管理的集大成者,具有整合性、灵活性、稳定性、安全性等信托制度优势,是国民财富创造和传承的重要途径,有利于国民合法财产的保护和传承,能够增进家庭和谐、稳定和传承优良家风。2017年,平安信托率先在业内实现家族信托的多产品线,推出保险金信托、定制型家族信托、专享型家族信托、家族办公室家族信托四大系列产品,用家族信托帮助高净值客户解决全生命周期的财富规划、家业传承、公益慈善等多方面的需求;同时更好地弘扬受托文化、传承文化,信义文化,打造公司核心竞争力。目前,平安信托家族信托业务规模约50亿元,客户签约量超过千单,均处于行业领先地位。

同时, 2017年平安信托抓住大型机构投资者的多元化资产配置需求,打造主动管理能力,减少通道业务,拒绝多层嵌套,为机构客户提供基于资产负债的综合金融资产管理服务。数据显示,2017年,平安信托全年募集主动管理机构资金超400亿,其中保险资金、年金增长率超过100%,通过为险资等机构资金寻找和管理优质的投资组合,为实体经济提供对接稳定且低成本的资金。

 

响应“三村建设工程“,以慈善信托助力精准扶贫

金融扶贫是打赢脱贫攻坚战的重要举措,平安信托持续通过慈善信托、公益捐赠、慈善行等形式助力精准扶贫。

2017年,平安信托受托管理的 “中国平安教育发展慈善信托计划”新增平安集团及各子公司捐赠资金1000万元,累计总规模超过2000万元;已资助包括“幕天公益·捐书助教”、“中国支教2.0·远程网络教室”、“蔚蓝行动·关注特殊儿童教育”等在内的10余个教育类慈善项目,慈善资金支出总计超过千万元。

响应平安集团“三村建设工程”,平安信托通过慈善信托、“步步行善” 线上捐赠等创新方式,为广东河源市偏远地区的袁田村众塘等三所小学捐赠70余万元的爱心善款及物资,为3所小学搭建远程网络教室、配备教师办公室及校园旱厕修缮,助力教育精准扶贫,这也是平安信托连续第7年组织员工开展爱心慈善行。

通过良好的运作实践,该慈善信托已成为中国平安发挥金融专业优势,响应国家精准扶贫的典型案例,受到监管部门和社会各届的广泛好评,先后荣获“2016年度深圳市金融创新奖”等十余项政府及权威媒体荣誉。2018年,该慈善信托将面向平安员工以及合格的高净值客户开放,带动更多爱心人士参与其中,壮大慈善信托资金规模,提高扶贫效率。

此外,由平安信托搭建的“中国平安公益信托产品平台”2017年新增公益资金超过2亿元,管理的公益资金总额超过10亿元。该平台是国内首个以服务公益慈善实践为目标的信托产品平台,管理公益资金累计增值超2亿元,取得了良好的社会效益。

据介绍,为更好地履行社会责任,接受社会监督,平安信托在发布《平安信托2017年年度报告》的同时,还发布了行业内首份信托公司社会责任报告《平安信托2017年社会责任报告》,重点呈现平安信托过去一年在支持实体、精准扶贫、为客户创造财富等方面的优异表现。

 

任汇川表示,2018年是改革开放40周年,也是中国平安成立30周年,平安将在“金融+科技”战略指引下,坚持“服务国家、服务实体、服务民生”的经营理念。依托平安集团综合金融优势,平安信托将坚持在严控风险的前提下,在资金端和资产端双双打造行业翘楚,让资本顺畅低损耗地投入实体经济中,实现共生共荣的双赢目标;弘扬受托文化、传承文化、信义文化,为个人和机构客户提供全方位的资产配置和综合增值服务,做中国代客理财的市场典范;同时,将积极响应国家“精准扶贫”和平安集团”三村建设工程”战略,通过慈善信托等创新方式,开展教育精准扶贫,助力国民生活更美好。