扭转连续三年下滑趋势!平安信托2020年净利润30亿,特色业务“上位”扛大旗
2021-01-18|信托百老汇

1月15日,平安信托披露了2020年度未经审计财务报表,报表显示,平安信托2020年实现营业收入54.61亿元,同比增长16.72%;净利润30.85亿元,同比增长16.33%;手续费及佣金收入43.35亿元,同比增长16.50%

风险资产零新增

2020年,在新冠疫情冲击、全球产业链收缩调整、中美贸易摩擦、中国经济转型升级、监管趋势收紧等多重因素共同影响下,信托业持续推动转型升级的同时,也面临着经营发展放缓,风险规模上升的严峻挑战。

在此背景下,平安信托不仅扭转了经营业绩连续三年下滑趋势,还在风控领域交出风险资产“零新增”的成绩单。对此,平安信托相关负责人表示:经营业绩的增长得益于公司在2020年加速主动转型步伐,升级打造以特殊机会为特色的领先多元投资平台,成功构建了从非标向标、从融资到投资、从规模优先到质量优先的全新增长模式。风险资产零新增和特色经营新突破是平安信托2020年经营业绩逆势上扬的核心支撑力。

2020年是防范化解金融风险的攻坚之年。据了解,平安信托董事长姚贵平多次在内部强调,公司的经营管理要有效控制好风险,又把握好发展机会,风控必须要起到引领作用。一方面,风控要做"火车头",积极提升业务素质和专业能力,走在业务前面,牵引好业务发展方向,避免走弯路、走错路;另一方面,风控要做"安检员",要从合规发展、稳健发展的角度出发,有效识别风险点,通过政策制度、方案设计,控制好实质性风险,保证产品"合格"上市。面对一系列金融潜在风险,2020年平安信托多管齐下,通过夯实全面风险管理机制,优化风险偏好与限额体系,强化风险的主动识别与防范。同时,依托平安集团科技实力,积极引入众多智能技术,完善风控体系,打造智能风控标杆。

特色业务挑大梁

除了业绩快报的核心数据外,平安信托近期公布的另一组数据也引发了市场关注。截至2020年末,平安信托压降通道性业务规模505亿元,压降融资类业务规模317亿元,压降房地产业务规模315 亿元。当支撑信托公司利润的传统“三板斧”,为主动转型和结构优化让出跑道,业务发展该由谁来上位挑大梁呢? 平安信托给出的答案是大力发展特色业务。

据介绍,2019年下半年以来,平安信托就推出了《创新与特色化机制》,聚焦专业细分领域,围绕产品、服务、流程、风控、价格五大方面打造特色业务的差异化优势,先后落地 "保险年金募资团队""高速公路股权投资团队"、“债券委外团队”等17支特色化团队,2020年实现收入22.57亿,同比增长98%,完成创新项目64个,同比增长130%。为推动标准化与净值化转型,平安信托还率先建立信托行业首个标准化产品中心,推出固定收益、证券投资、家族信托、资产证券化等拳头产品,通过产品集成、客户集成、系统集成、客户经理集成,抢占市场先机,全年向市场供应标准化产品超过800亿。

同时,平安信托四大核心业务之一的“特殊资产”也在深耕一年多后开花结果。公司通过绑定式承揽、一站式承做、流水线作业、平安式赋能、生态圈打造五大模式,构筑投行、投资、投管三大核心能力,推动特资业务从特资到特资+、从债权到股权、从单一投融资到投行+投资+投管的模式升级。全年累计投资规模突破200亿,全面助力不良资产去化,破解市场"堰塞湖",为国家金融风险化解提供有力支持。

近年来,政策鼓励金融机构扩大直接融资比重,支持实体经济高质量发展。股权投资作为直接融资的重要方式,既是信托转型的重要方向,也是培育经济新动能的重要力量。据了解,2020年平安信托在地产股权投资领域成功退出上海祥生、上海虹桥协信等项目;私募股权投资成功退出药明康德,万国数据二期等项目,平均IRR27%。全年为客户分配投资收益56亿元,同步增长75%。平安信托相关负责人表示,2021年平安信托将积极响应国家政策导向,以“股权投资”为抓手,深化"特资+"升级战略,打造以特殊机会为特色的领先多元投资平台,通过特资赋能投资业务版块,发挥业务间协同效应,构建以特殊机会为特色的综合投资能力。

如果说之前股权投资市场上普遍关注的是好机会、好项目,那么平安信托的“特资+”战略,就是要通过能力和资源的整合,实现对股权投资中正常业务机会和特殊业务机会的“大包围”。对于未来,平安信托相关人士信心满满,他们认为,依托平安集团的综合金融实力和平安信托在特资领域的沉淀,未来,在私募股权投资兼并收购和破产重组、房地产企业债务纾困、困境基建民营脱困、央国企降杠杆等特殊机会市场中,平安信托都有望扮演“不可或缺”的角色。