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  • 信托相对于其他投资渠道的优势是什么?

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  • 与银行、保险、证券和基金相比,与个人单独理财相比,在个人理财方面有着其独特的优势。

    1)信托财产的所有权、管理权、受益权相分离
    信托公司可以根据客户的风险偏好、预期收益以及流动性安排,度身定做信托产品,通过专家理财最大限度地满足委托人的要求。信托产品的受益人可以是自己(自益信托),也可以是他人(他益信托),还可以是大众(公益信托),这是信托产品独有的东西。这种投资方式和产品的灵活性是券商、银行和基金公司所缺乏的。与个人单独理财相比,专家理财,省时省心,风险低收益高。通过信托集中起来的个人资金,由专业人才进行操作,他们可以凭借专业知识和经验技能进行组合投资,从而避免个人投资的盲目性,以达到降低投资风险,提高投资收益的目的。

    2)信托财产法律上独立
    人们的财产一旦经过合法的信托形式,便不受委托人、受托人(信托公司)以及受益人的债务人追索。即使信托公司出现破产,信托财产还可以完整地交由其他信托公司继续管理。因此,在法律上最大限度地保护了信托财产的独立与安全。

    3)投资领域的多元化
    根据信托的特点,信托公司是目前惟一准许同时在资本市场、货币市场和实业领域投资的金融机构。投资领域的多元化可以在一定程度上有效降低投资风险,实现投资人收益的最大化。


  • 什么是合格投资者?

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  • 根据《信托公司集合资金信托计划管理办法》第六条规定,合格投资者是指符合下列条件之一,能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:

    (一)投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织;

    (二)个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币,且能提供相关财产证明的自然人;

    (三)个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币,且能提供相关收入证明的自然人。


  • 募集期和推介期的区别?

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  • 推介期:是指根据信托产品合同,向合格投资者公开发行该信托产品的时间段。
    募集期:是指信托产品公开向合格投资者开放认购,并募集产品认购资金的时间段。
    两者的区别不大,但推介期的说法更为专业,也是信托合同普遍使用的标准措辞。


  • 客户称是公司的法人,以单位名议购买的产品是否会纳入VIP定级?

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  • 不纳入,我们的VIP仅针对个人客户。


  • 对于客户购买的产品已到清算时间,但按合同约定延期的情况,那么是否会继续纳入VIP层级核算?

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  • VIP级别有效期是一年的,若一年之后我们会对您在平安的资产进行评估,重新定级的,若资金还在平安内,您继续可以享受VIP服务的。


  • 信托VIP客户资金发生变化时(如盈利、亏损、赎回、清算)是否对定级产生影响,以及定级的频率

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  • 信托对于VIP的定级定义是:
    •    黄金:个人投资产品50万元(含) -300万元(不含);
    •    铂金:个人投资产品200万元(含) -500万元(不含);
    •    钻石:个人投资产品500万元(含)-1000万元(不含);
    •    黑钻:个人投资产品1000万元(含)以上
    VIP首次入会定级按照客户投资产品的金额,第二年VIP定级则按照客户在平安信托的资产进行定级。其间若客户再投资其他产品或追加投资,总投资金额达到更高一层级VIP,即可在合同签订之后的第三个工作日内升级。