金融知识进万家 现货骗局：除了入坑的你，其余全是假的

如果有一位“美女”网友悄悄告诉你，有一种投资可以获得几十倍甚至上百倍杠杆，还有老师喊单包赚不赔，十有八九你已经深陷现货投资骗局，这是一种包装成金融衍生品的新型骗局，因为波动大杠杆高，往往会对投资者的财富产生严重影响。天上不会掉馅饼，地上骗局陷阱多。如何防范此类骗局，还要从不随便在网上搭讪开始。 

 

和你天天网聊的，未必是美女，很可能是个抠脚大汉。现货黑平台投资骗局，就是从“美女”加好友聊天开始的。 在常州市警方破获的一起现货投资大案中，犯罪分子通过QQ、微信聊天等方式诱骗客户投资，“美女小妹”先是与受害者聊感情，聊着聊着就聊到投资，以帮助完成开户任务等名义，引诱受害者参加“炒白银，炒石油，炒贵金属”等现货交易。全国上当受骗者多达4000多人，涉案金额高达1.77亿元。 

这类现货骗局，具有四个典型特征：

 1引君入瓮通过聊天、拉微信群等方式，宣称现货交易（通常以金属、原油、沥青、天然气为主要交易对象）低风险、高收益，引诱投资者开户。

 2偷换概念名为现货交易，实为电子盘虚拟交易，且交易平台非国家合法合规设立。这类平台通常不通过自身交易形成价格，而是将一些交易品种的境外实时价格换算为人民币价格，由会员单位在此基础上加减一定点差提供买卖报价，与个人为主的客户进行T+0连续交易。交易均为高杠杆交易，多以反向对冲方式了结，基本无实物交割。 

3步步下套等投资者开户后，就开始步步下套了。下套又分两种，一种是“先甜后苦”，先让投资者赚点儿小钱尝尝甜头，引诱投资者投入更多资金，最后一次性收割。另一种是“吃得苦中苦”，一开始就让投资者陷入亏损套牢，然后以补仓或入金获得老师一对一指导等名义，诱导投资者不断增加资金，结果越亏越多。 

4老师喊单每个投资群里，都有一位一呼百应的老师，不断有群友晒出获利账单截图，鼓吹跟着老师喊单，百赚不亏。结果等到你跟上老师的节奏，却是一亏再亏。更有甚者，有媒体披露在某投资群里，除了受害者本人，所谓老师在内的其余几十人全部是骗子团伙成员。各种爆赚的截图，也不过是PS出来的。

 非法现货交易平台，往往以XX省（市）现货交易中心等名义命名，但其实始作俑者大都是XX商贸公司，根本不具备金融业务资格，这类平台交易场所发展会员公司，会员公司又发展代理商和居间商，层层招揽客户，最终形成会员公司与客户对赌。 

在这类骗局中，犯罪分子具有非法占有客户资金的主观故意，团伙型犯罪相互配合虚构事实，隐瞒真相，最终导致客户亏损、平台盈利。 

更大的危害来自非法金融技术手段。客户资金通过第三方支付平台进入交易平台后，犯罪分子通过平台后台，控制滑点、延时交易、最大单量限制、行情不动时禁止下单、跳空等功能干扰客户交易，导致客户的非正常亏损。

 甚至有的犯罪分子凭空虚构交易平台，通过服务器后台操控平台，发布虚拟行情数据，控制交易行情，恶意导致客户亏损并直接转移客户资金，或是骗取客户账户和密码操控交易。

 辨识现货投资骗局，需要谨记一点——

 除了国家批准开设的交易所，所有现货平台交易都是非法行为。中国合法的期货交易所只有4个，分别是郑州商品交易所、上海期货交易所、大连商品交易所、中国金融期货交易所。期货交易所可以进行现货交割，除此以外的平台、交易所均没有合法资质。

 如对于现货石油，在我国除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易（包括原油现货交易）的石油。

 2011年11月，国务院发布关于清理整顿各类交易场所的38号文。同年12月，人民银行等五部委曾联合下发通知，禁止在上海黄金交易所和上海期货交易以外，筹建黄金交易平台。近年来国家还多次进行清理整顿各类交易场所“回头看”行动，强调交易场所是为所有市场参与者提供公平、透明交易机会，进行有序交易的平台，具有较强的社会性和公开性，需要依法规范管理，确保安全运行，防止金融骗局死灰复燃。 

对于国家三令五申反复整顿的现货骗局，你还能抱有幻想吗？