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金融知识进万家 虚拟币画了各种O,都是为了把你KO!

2019-09-27|平安信托

 虚拟币,一直是个很神秘又充满神话的存在。比特币之后,又冒出了一连串的ICOIFOIEOIMO……各种名目繁多的虚拟币本就难辨真伪,再加上区块链、高科技的幌子,投资者对一夜暴富的渴望,对货币贬值的恐慌情绪被煽动起来,不知不觉就上了套。你觉得终于抢到了炙手可热的XXO,其实做局者不过是想把你KO

 近期币圈不太平。比特币庞氏骗局——PlusToken钱包被曝光跑路,大量加密货币资产无法提现,据媒体披露PlusToken钱包的资金池规模高达200多亿人民币,堪称目前币圈最大的跑路资金盘。 

数字加密一直被视为各种币得以金袍加身的由头,这次数字加密却让踩雷的投资者很头疼。尽管部分犯罪嫌疑人已被抓获,但掌握加密钥匙的核心成员还在潜逃,所以仍然无法打开钱包追回损失。

 PlusToken创建于20186月份,承诺以不同的回扣百分比向其四级成员提供高收益的投资回报,成员一度超过1000万人。


虚拟币传销骗局早有定论

 

对于这类打着金融创新”“区块链旗号,通过发行所谓虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产等方式吸收资金,侵害公众合法权益的骗局,金融监管部门有着明确定性。 

今年8月,中国银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局曾联合发布风险提示,明确指出此类活动并非真正基于区块链技术,而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实。

 特别是空气币,这类虚拟货币往往出自虚构的商业计划书,融资项目并不存在,但存在非法融资的事实。特别是当出现拉人头现象时,这类骗局已经成为赤裸裸的传销了。

 如近期流行的某个智能搬砖数字钱包,号称可以在全球300多个数字货币交易所中进行自动量化撮合交易,在某币种最低价格的交易所买入,在最高价格的交易所卖出,每月可套利10%-30% 

按照骗子们的说法,这个钱包不仅可以让你躺赢巴菲特,还有丰厚的推广奖励,拉人头拉到第七层,收益可达3900个比特币。  

又省心,又来钱快。天底下哪有这等好事儿? 

这种线上虚拟货币传销,诱惑性大、隐蔽性强,近年有向境外转移的趋势。犯罪分子通过租用境外服务器搭建网站,实质面向境内居民开展活动,并远程控制虚拟货币价格走势和提现方式,往往在制造牛市假象后一把收割。


货币必须有国家信用担保

 

20179月,央行、原银监会和证监会等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》,被币圈称为ICO禁令。该《公告》指出,代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓虚拟货币,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 

目前,多国政府加强了对虚拟货币领域的监管,有的境外交易平台可能会被所在国政府强制取缔,有的境外交易平台因存在明显的合规风险已被限制访问。在这种背景情况下,境内投资者转向境外平台参与交易将面临一定的风险。

 不过,脸书、甚至中国央行近期都发布了推出数字货币的相关消息,这又是怎么回事儿呢?

 618日,美国社交媒体巨头Facebook上线加密货币项目Libra并发布项目白皮书,Facebook表示Libra发币是有明确的资产抵押,由一篮子法币、政府债券等主权信用资产作为其价值担保。也就是说,每一单位的Libra背后都对应着相应份额的美元、欧元、日元等法币。这与币圈某些人宣称Facebook也来炒币的说法,完全是两回事儿。 

即使将数字货币设计成有信用资产做担保,在监管者看来,这仍然不太靠谱。中国央行参事、原央行调查统计司司长盛松成近日在媒体刊文称,Libra的一个核心问题是,目前仍然没有国家信用支撑、没有中央调节机制,其币值如何得到稳定值得怀疑。

 国家信用担保,正是货币之所以能成为货币的关键。央行曾多次公开表示,虚拟货币本质上不是货币,不可能取代主权货币。 

央行近期表示正在研究上的数字货币,属性和功能定位与纸钞完全一致,都以央行信用为背书,是可用于零售场景的数字货币,对流通中的现金进行替代,使得零售支付更加安全高效便捷。央行的数字货币可不是凭空而来,是有国家信用支撑的。 

脸书的Libra不是为了炒币,央行数字货币更不是炒币。看懂了这一点,花样百出的虚拟币画再多的O,也KO不了你了。