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平安信托打造“精品投资投行” 智能风控成有力“抓手”

2019-04-30|平安信托

近日,平安信托发布2018年年度报告,2018年公司经营利润持续保持稳健态势,各项指标领先行业。其中,信托计划资产管理规模5341.24亿元;营业收入49.78亿元;法人净利润31.74亿元。

年报中,平安信托披露了公司战略转型方向:聚焦“金融服务、私募股权、基建投资、投行投资”四大业务,打造“投资”、“产品”和“风控”等信托核心专业能力,并详细介绍了平安信托科技应用的最新成果—平安信托“智能风控平台”,该平台系行业首个智能风险管理平台,能够实现对信托资产的精细化管理,提升信托公司风险管理系统化水平和投融资决策水平。

由于信托业务的复杂性、创新性,近年来,行业各类风险的出现引起了社会公众以及监管部门的关注。2018 年中央经济工作会议将“防范化解重大风险”作为三大攻坚战之一。平安信托风控部总经理张承刚表示,平安信托一直以来都将风险控制放在首要位置,建立了“全员参与、全流程管控、业务全覆盖”的风险管控体系,在平安集团“金融+科技”战略指引下,平安信托亦思考如何利用集团领先的科技力量更好的进行风险管理。

2018年,配合战略转型,平安信托升级搭建了“251”全面风险管理体系,实现对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、品牌声誉风险、运营风险、信息安全风险、IT运营安全风险的全面风险管控;明确了公司整体风险偏好,建立9大维度的偏好与限额指标体系;提升了债券管理的精细化和系统化,强化债券业务全流程管控;完善了KYC-KYP-KYA产品销售适配体系,提升专业投资管理能力。

同时,面对信托业务存在资金端与资产端信息割裂、业务量多且结构复杂、项目覆盖地域广等行业痛点,公司依托平安集团AI、大数据等领先的科技优势,打造了行业首个智能风险管理平台—平安信托智能风控平台。该平台通过将大数据与人工智能引入风控,构建了“1+6”智能风控平台,即通过1个覆盖投前、投中、投后全流程的智能风控平台,在全周期管理流程的基础上,打造智能行研、企业风险画像、财报再造、押品估值、智能法审与智能投中投后6AI云插件。

张承刚表示,作为信托业内首个智能风控平台,该平台的搭建不仅是响应平安集团“金融+科技”战略,拥抱科技的重要举措;也积极响应了“治乱象、去嵌套、去通道、去刚兑、防风险、补短板”的监管要求和“盯项目,盯项目结构、合规性和风险措施”的监管举措;通过深度把握资金端和资产端风险,实现了对信托资产的精细化管理,全面提升公司风险管理系统化水平和投融资决策水平。

智能科技近年来已在银行、券商等零售客户较多的金融机构逐步应用,而信托行业主要致力于另类投资,且风险管理偏向企业客户,在智能科技方面的应用较为滞后。平安信托创新性地开展另类资产投资的风险管理智能化探索,为行业树立了标杆。后续,在满足公司自身降本增效的基础上,该平台将面向全行业开放,助力行业提升整体风险管理系统化水平和主动管理能力,更好地提前防范金融风险,更高效地服务实体经济。