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做有使命的资本,平安信托2018年支持实体经济规模超3800亿元

2019-04-29|平安信托

4月26日,平安信托(以下简称“公司”) 发布2018年年度报告,2018年公司经营利润持续保持稳健态势,各项指标领先行业。其中,信托计划资产管理规模5341.24亿元;营业收入49.78亿元;法人净利润31.74亿元。同时,公司坚持为客户创造价值,积极回馈社会,支持实体经济发展, 2018年累计为客户分配收益 362.39亿元,支持实体经济规模超3800亿元,纳税额超17亿元。

平安集团总经理兼平安信托董事长任汇川表示,2018年,平安信托紧跟国家发展战略,以“回归信托本源”、“支持实体经济”作为战略转型指引,以打造“中国最领先的信托公司”为目标,聚焦“金融服务、私募股权、基建投资、投行投资”四大业务方向,专注于强化产品、投资与风控能力;通过充分发挥信托制度优势及平安集团综合金融优势,进一步提升主动管理能力,打造有使命的资本,助力实体经济高质量发展。

创造有效信托供给,助力实体经济发展

2018年,随着金融监管改革不断深化落实、资管新规细则逐步落地,资管行业竞争形势加剧,信托行业发展面临新的机遇和挑战。虽然过去一年信托行业规模呈现收缩态势,但从长期看,有助于信托公司发挥信托制度优势,提升信托资产管理能力和风险防控意识,促进行业长期稳健发展。

过去一年,平安信托积极响应“创造有效信托供给,破除无效信托供给,积极创新产品和服务方式”的监管要求,一方面,围绕供给侧结构性改革需求积极创新,采用股权投资、投贷联动、产业基金、资产证券化等特色化、专业化的金融服务,支持民营经济与中小创新企业的发展;另一方面,围绕 “三去一降一补”战略,破除无效信托供给,降低企业杠杆率。

数据显示,2018年平安信托投向实体经济规模超过3800亿元,其中投向工商企业资金占比达到58%,诸多信托项目涉及医疗健康、新能源、先进制造等国家重点发展的产业;民营和小微企业贷款余额占全部贷款余额的比例超过70%,保障性安居工程贷款余额超17亿元。同时,通过加强主动管理能力,公司业务结构进一步优化,集合信托存量规模超3200亿,占比超61%,事务管理类业务规模同比下降超千亿元。

股权投资是直接融资的重要方式,也是培育经济新动能,构建多层次资本市场的重要方式。平安信托通过积极输出长期积累的PE投资与管理经验,助力平安集团股权投资业务发展。2018年,平安信托协助平安集团新增PE投资规模近140亿元,投资项目集中在节能环保、高端制造、医疗健康、互联网等国家重点发展领域,包括锦江环境、富乐医疗、字节跳动、京东物流等行业龙头企业。其中,20185月,平安PE作为战略投资者向国内固废行业的龙头企业锦江环境投资近5亿元,将绿色科技与环保产业深入结合,助力锦江环境解决我国高速发展的城市群和新城镇对垃圾处理快速增长的需求。退出方面,2018年,平安PE主导投资的宁德时代、药明康德、小米、信达生物制药、宇信科技、360金融、知临集团、康美医疗等10余家企业完成上市或成功过会。

资产证券化有利于助力企业去杠杆、丰富企业融资渠道,2018年,平安信托响应资管新规,积极创新资产证券化产品,成功推出国内首单互联网消费金融债券通ABN,创造性地引入了境外投资者,为融资企业提供了多样化融资服务安排;推出国内首单支持保障性住房CMBN,为发起机构实现创新型低成本融资。

2018年,平安信托抓住大型机构投资者的多元化资产配置需求,打造主动管理能力,为机构客户提供基于资产负债的综合金融资产管理服务。数据显示,2018年,平安信托全年募集主动管理机构资金超千亿,其中年金规模超百亿。同时,公司积极拓展多元渠道,管理机构客户数超千家;通过管理优质的投资组合,为实体经济提供对接稳定且低成本的资金。

支持基础设施建设,响应国家精准扶贫

基础设施及公共服务建设是补短板、惠民生的重要方式。2018年,平安信托助力平安集团落地多个百亿级基础建设投资项目。其中,平安信托协调各方资源发起设立百亿级交通基础设施基金 ——平安葛洲坝(深圳)高速公路投资基金,首期募集资金40亿元,将有效助力葛洲坝集团推进其在山东投资的高速公路项目。

金融扶贫是打赢脱贫攻坚战的重要举措,平安信托持续通过产业扶贫、慈善信托等形式助力精准扶贫,助力人民实现美好生活。2018年,平安信托利用自身投资能力协助平安集团与三川能源合作建设的西藏山南某水电站工程落地,平安集团总投资7.5亿元,为“三村工程”目前规模最大的股权类产业扶贫项目,被西藏自治区列入扶贫项目试点。该项目将水电站开发征用的农村集体土地补偿费入股水电站,形成集体股权,建档立卡贫困户享受优先分配权益;并通过就业扶贫、技能扶贫、基建扶贫等方式推动当地旅游、文化产业发展,助力该地区实现精准扶贫、永久脱贫,形成可复制、可推广的操作模式和制度。

慈善信托是信托业参与精准扶贫的重要途径。2018年,平安信托受托管理的“中国平安教育发展慈善信托计划”完成定向开放,带动更多爱心人士参与其中;年内慈善信托出资160余万元,支持全国50余所乡村小学支教活动,并在广西、广东多地乡村小学建设远程网络教室、开展旱厕修缮。同时,公司连续十年组织志愿者前往深圳民爱福利院开展特殊儿童关爱帮扶活动,号召员工共同践行公益。

同时,在消费者权益保护方面,平安信托对公司整体消费者权益保护工作开启两次全流程优化梳理工作,升级和完善公司消费者保护体系,切实将消费者权益保护融入公司经营管理的各个环节,最大程度保障投资者的利益。

搭建智能风控平台,科技赋能风险管理

防范化解重大风险是 2018 年中央经济工作会议提出的三大攻坚战之一。平安信托高度重视风险管控,配合战略转型,公司2018年升级搭建了“251”全面风险管理体系,实现对信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、品牌声誉风险、运营风险、信息安全风险、IT运营安全风险的全面风险管控;明确了公司整体风险偏好,建立9大维度的偏好与限额指标体系;完善了KYC-KYP-KYA产品销售适配体系,提升专业投资管理能力。

同时,面对信托业务存在资金端与资产端信息割裂、业务量多且结构复杂、项目覆盖地域广等行业痛点,公司依托人工智能等领先的科技优势,打造了行业首个智能风险管理平台—平安信托智能风控平台。该平台通过将创新科技引入风控,构建了“1+6”智能风控平台,即通过1个覆盖投前、投中、投后全流程的智能风控平台,在全周期管理流程的基础上,打造智能行研、企业风险画像、财报再造、押品估值、智能法审与智能投中投后6AI云插件。

该平台实现了对信托资产的精细化管理,通过深度把握资金端和资产端风险,全面提升公司风险管理系统化水平和投融资决策水平。后续,在满足公司自身降本增效的基础上,该平台将面向全行业开放,助力行业提升整体风险管理系统化水平和主动管理能力,更好地提前防范金融风险,更高效地服务实体经济。

任汇川表示,2019年是新中国建国70周年,也是中国平安第四个十年的开局之年和战略转型的关键之年。未来,平安信托将紧跟集团“金融+科技”、“金融+生态”的发展模式,更加聚焦“投资”、“产品”和“风控”等信托核心专业能力的打造,提升主动管理能力;持续利用专业和创新科技缩短金融中介链条,让资本顺畅地、低损耗地、分门别类地、适配好地流到实体经济里面去,全力打造有使命的资本;并积极参与“三村工程”助力国家“精准扶贫”,切实为社会进步、行业发展、客户权益创值增效。